Экономист Фролов: перевод денег между своими счетами грозит проблемами

Экономист Борис Фролов предупредил россиян об опасностях перевода денежных средств между своими счетами. Формально в таких случаях нарушений не просматривается, но проблемы все же могут возникнуть. Причина кроется в том, что банковские алгоритмы и системы финансового мониторинга видят такие операции иначе.

Банки отслеживают необычные операции, включая регулярное пополнение наличными и переводы между своими счетами. Причиной выступают меры по выявлению отмывания доходов. Банк может запросить подтверждение источника средств. Если клиент не отвечает или операции выглядят подозрительно, становится реальной блокировка счета или сообщение в Росфинмониторинг.

ФНС может заинтересоваться, если переводы используются для сокрытия доходов от бизнеса, что может привести к доначислению НДФЛ, пеням, штрафам и налоговым проверкам. Регулярные крупные переводы между своими счетами требуют подтверждающих документов.

Экономист подчеркнул, что при худшем варианте развития событий может начаться уголовное преследование со стороны правоохранительных органов. По этой причине при частых и значительных переводах средств между собственными банковскими счетами целесообразно сохранять документацию, подтверждающую законность операций.

Важно сохранять логику и последовательность операций и иметь подтверждение происхождения крупных наличных сумм, резюмировал эксперт в беседе с "Российской газетой".