В ГД отправили на рассмотрение закон о лимите на внесение наличных до 30 тысяч

В электронной базе нижней палаты парламента опубликован текст законопроекта, внесённого группой депутатов и сенаторов. Данная инициатива предусматривает усиление контроля над внесением наличных средств и P2P-переводами.

В соответствии с документом, Банку России предполагается предоставить полномочия по выявлению рисков, связанных с подозрительными операциями физических лиц. Собранные регулятором сведения будут направляться в кредитные организации, филиалы иностранных банков, а также в Росфинмониторинг.

Перечень признаков, указывающих на такие операции, утвердит совет директоров ЦБ, согласовав его с Росфинмониторингом. Полученная информация будет учитываться банками при оценке рисков собственных клиентов. Для граждан, чьи операции отнесут к категории подозрительных, документом предусмотрен месячный лимит в размере 30 тысяч рублей.

Под этот порог будут попадать как получение P2P-переводов от других лиц, так и внесение наличных на собственные счета. Ограничения планируют ввести на срок до одного года, а если нарушения повторятся — до двух лет. Обойти лимиты не удастся ни сменой банка, ни открытием нового счёта. Оспорить решение кредитной организации можно будет в досудебном порядке.

Вступление норм в силу законодатели предлагают назначить на 1 марта 2028 года. Подобный срок необходим банкам, чтобы доработать информационные системы и перестроить бизнес-процессы.